Recientemente, la CNMV ha colgado en su página web una maravillosa guía de Estafas y Fraudes Financieros, que desde Val y Abogados queremos poner a vuestra disposición y recomendamos fervientemente su lectura.
Una estafa financiera es una acción realizada por una persona o empresa que causa un perjuicio económico a un tercero mediante engaño y con ánimo de lucro. Existen muchos tipos de estafas y fraudes financieros. En los últimos años, se han visto incrementados debido a las posibilidades que permiten las nuevas tecnologías y las redes sociales. Caer víctima de una estafa financiera puede causarte grandes pérdidas económicas, así que más vale prevenir y aprender a identificarlas.
¿Cómo puedes identificar una estafa financiera?
Los términos «chiringuito financiero» o «entidades pirata», definen de manera informal a aquellas entidades que ofrecen y prestan servicios de inversión sin estar autorizadas para hacerlo. Son peligrosos porque en la mayoría de los casos son, sencillamente, estafadores. La aparente prestación de tales servicios es solo una tapadera para apropiarse del capital de sus víctimas. Utilizan los mismos canales comerciales que puede emplear cualquier entidad legítima: teléfono, correo electrónico, páginas web, redes sociales, etc., aunque su modo de actuar es muy distinto.
Mientras las empresas autorizadas para prestar servicios de inversión están registradas y sometidas a las normas que regulan los mercados de valores y a estrictos controles por parte de los organismos supervisores (CNMV, Banco de España y Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones), los chiringuitos financieros actúan al margen de la legalidad. Sus víctimas tampoco tienen las garantías de las que sí cumplen con las normas, como la cobertura de los Fondos de Garantía de Inversiones o de Depósitos y, por tanto, no pueden ser indemnizadas por el engaño sufrido.
Puedes verificarlo en el registro de la CNMV, del Banco de España o de la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones. Otra opción rápida y sencilla es pedir información a la CNMV, llamando al teléfono 900 535 015.
Tipos de Estafa Financiera
Existen una gran diversidad de prácticas por parte de los chiringuitos financieros que pueden ser de ayuda a la hora de identificar este tipo de estafa financiera. En la Guía publicada por la CNMV pueden encontrar el detalle de todas estos ilícitos, pero a modo de listado, son los siguientes:
- Suplantación de Identidad de Entidades Autorizadas.
- Servicio de cuentas de trading financiadas ligadas a cursos de formación.
- Fraude de técnico informático.
- Actividad de recovery room.
- Fraudes relacionados con criptoactivos.
- Esquemas Ponzi.
- Phising, smishing y vishing.
- Pharming.
- Estafa financiera en Redes Sociales.
Resumen de recomendaciones
Confiar en una empresa no autorizada es una forma segura de perder tu dinero. Como no son verdaderos profesionales de los mercados financieros, no es posible recurrir a ninguno de los mecanismos de protección del inversor previstos en las disposiciones legales. Repasamos en el siguiente listado las principales recomendaciones para evitar las estafas financieras.
- No entregues nunca tu dinero a un intermediario sin verificar primero su registro en la CNMV o con algún profesional de garantías.
- Desconfía de cualquier propuesta de inversión que no hayas solicitado.
- Desconfía siempre de ofertas en productos de inversión que aseguran grandes rentabilidades sin riesgo.
- Desconfía de ofertas de financiación o de inversión en condiciones muy favorables de entidades situadas en países remotos, de las que no puedes obtener información. Casi siempre se trata de «entidades fantasmas» que te pedirán que envíes una cantidad de dinero que no recuperarás.
- Protege tus datos personales. No compartas tus claves de acceso con terceros y desconfía siempre de los correos electrónicos, mensajes de texto o llamadas telefónicas que solicitan estos datos. No sigas ningún enlace de un correo electrónico sin haber verificado su procedencia.
- Desconfía siempre de personas o empresas que intentan suplantar la identidad de la CNMV, utilizando su nombre o su logotipo para hacer recomendaciones o vender productos de inversión. Estas recomendaciones y ofertas siempre son estafas, ya qua la CNMV nunca recomienda inversiones.
- Nunca tomes decisiones de inversión basadas únicamente en recomendaciones vistas en redes sociales y averigua la fuente de la información.
¿Qué hacer si has sido víctima de una estafa financiera?
El bufete de abogados Val y Abogados ofrece su equipo para ayudar a cualquier persona que haya sido víctima de un fraude en Forex, y por lo tanto, si usted está buscando asesoramiento jurídico sobre el fraude de inversiones en Forex, por favor póngase en contacto con nuestro departamento de Forex.
Dado que cada estafa es diferente, por muy parecidas que parezcan, con la ayuda de un abogado experimentado se elaborará para usted una solución a medida que aborde su situación particular. No hacemos promesas innecesarias y, por lo tanto, si la situación es tal que proceder sería contraproducente, le asesoraremos.
En Val y Abogados contamos con expertos en derecho penal y en derecho procesal penal que te proporcionarán todo el asesoramiento necesario para poder iniciar el proceso de reclamación al broker, lo que te recomendamos hacer cuanto antes evitando caducidad de plazos de reclamación. Te ayudamos a recuperar tu dinero perdido en un bróker regulado. Puedes contactar con nosotros por medio del formulario de la web o directamente en el siguiente número de teléfono: 91 378 39 93. Nuestros profesionales se pondrán en contacto contigo a la mayor brevedad posible.
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