SeEl Forex, o mercado de divisas, es uno de los mercados más grandes y líquidos del mundo, con un volumen medio diario de operaciones de más de 6 billones de dólares. Dado que el mercado de divisas es abierto, los traders e inversores minoristas disponen de un amplio abanico de opciones. Hasta la fecha, el trading en divisas ha experimentado un importante aumento de popularidad debido a su accesibilidad y potencial. Los broker de forex ofrecen plataformas de trading en línea y desempeñan un papel crucial en todo el proceso de trading.
La mayoría de estos broker de forex cuentan con licencias aprobadas por los organismos reguladores. Los inversores potenciales pueden sentirse más seguros cuando tratan con brokers de Forex registrados debido a la credibilidad y confianza que les infunden.
Sin embargo, también hay algunos brokers de Forex no regulados que operan en el sector financiero. Esto se debe a que existe un cierto interés por parte de los inversores.
¿Qué es un broker regulado?
Los brokers regulados son aquellos que están registrados y regulados por organismos de regulación financiera. Las actividades financieras de los brokers regulados son supervisadas por la organización reguladora local, por ejemplo, en España la CNMV.
Como regulador del sector financiero, un organismo regulador se encarga de evitar que se produzcan actos fraudulentos. Los consumidores también son conscientes del riesgo excesivo en el mercado, que es supervisado por estos expertos.
Las operaciones de trading de los brokers con licencia se llevan a cabo siguiendo las normas reguladoras locales, los reglamentos y las normas del sector. Son auditados por las autoridades competentes.
Si un broker regulado no respeta las normas impuestas por el regulador, el organismo puede emprender acciones legales y llegar a revocar la licencia del broker.
¿Cuáles son las ventajas de utilizar brokers regulados?
Entre los beneficios asociados al uso de brokers regulados se incluyen los siguientes:
- Transparencia
- Seguridad de los fondos de los clientes
- Resolución de litigios
- Protección frente a actividades fraudulentas
Transparencia
Los traders se benefician de los brokers con licencia, ya que sus prácticas comerciales son honestas y abiertas. Gracias a mandatos estrictos y legales, los intereses del cliente están protegidos y no se manipulan.
El organismo regulador debe presentar informes financieros con regularidad. Posteriormente, se puede cancelar la afiliación de un miembro si el broker no cumple las normas, y este comportamiento se comunicará posteriormente a los traders, asegurándose de que son conscientes.
Por lo tanto, es fundamental que los traders verifiquen con la autoridad correspondiente si el broker tiene buena reputación y si su licencia está al día. Algunos de los reguladores del mercado más populares a los que los traders deben prestar atención son.
- Autoridad de Conducta Financiera (FCA) en el Reino Unido
- La Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC) en Australia
- El Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFIN) en Alemania
- La Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) en Chipre
- La Autoridad de Supervisión del Mercado Financiero (FINMA) en Suiza
- La Autoridad del Mercado Financiero (FMA) en Austria
- La autoridad de conducta del sector financiero (FSCA) en Sudáfrica.
Seguridad de los fondos de los clientes
Los brokers regulados están obligados a mantener todos los fondos de los clientes en cuentas segregadas, que se mantienen en bancos de primer nivel en los países en los que están regulados.
Esto garantiza que los fondos que los clientes depositan en sus cuentas de trading no se utilicen para ninguna actividad del broker, como las operaciones diarias.
Esto también significa que los clientes pueden retirar sus fondos de sus cuentas en cualquier momento utilizando métodos de retirada fiables.
Resolución en caso de disputas
Cuando los traders tienen un problema con su broker, pueden denunciarlo a la autoridad reguladora local, que resolverá la disputa. Sin embargo, en el caso de los brokers no regulados, no hay ninguna autoridad que respalde al traders o que le proporcione apoyo en caso de disputas.
Protección frente a actividades fraudulentas
Los brokers con licencia y regulados no pueden participar en malas prácticas fraudulentas porque pueden perder su licencia y enfrentarse a graves consecuencias.
Los brokers regulados no pueden manipular los precios, interferir en la plataforma de trading, abrir posiciones que vayan en contra de su cliente, retener los fondos del cliente o llevar a cabo cualquier otra actividad.
¿Qué es un broker no regulado?
Los broker de forex que no están registrados en una organización reguladora ni regulados por ella se consideran no regulados.
Al no estar sujetos a ninguna ley o restricción impuesta por organizaciones de regulación financiera, son libres de hacer trading a su antojo. Elegir un broker sin licencia tiene sus propias desventajas.
¿Por qué existen brokers no regulados?
Hay cientos de broker de Forex no regulados y sin licencia activos en vaios mercados financieros, que ofrecen sus servicios financieros a traders de todo el mundo. Estos brokers de Forex no sólo ofrecen activamente sus servicios, sino que cuentan con un grupo de traders que se niegan a utilizar brokers que no sean entidades no reguladas.
Estos brokers pretenden proporcionar algo de valor a sus clientes y tienden a tener éxito atrayendo su atención. Cuando lo hacen, ofrecen mucha potencia o prometen resultados inmediatos.
Hay brokers no regulados que operan y trabajan para obtener licencias en determinadas áreas, mientras que otros no tienen ninguna intención de operar legalmente, lo que los convierte en estafas. El coste que conlleva la obtención de la licencia puede costar fácilmente millones, lo que supone un enorme factor disuasorio para quienes inician una empresa de corretaje.
Además, una empresa de corretaje no regulada puede ofrecer una amplia gama de productos y servicios de trading que una empresa con licencia. Aunque esto puede ayudar a atraer inversores, a menudo se utiliza para atraerlos a empresas de alto riesgo en las que pueden obtener una ventaja injusta sobre el cliente e infligirle un gran perjuicio.
¿Qué opciones tengo si me han estafado?
Los clientes que caen víctimas de una estafa tienen muy pocas o ninguna opción después de que se hayan aprovechado de ellos. Una ventaja fundamental del registro offshore es la capacidad de evadir impuestos, que sirve como una de las principales razones por las que algunos brokers quieren permanecer sin regulación.
Los broker de Forex no regulados pueden ahorrar el dinero que de otro modo habría ido a los gobiernos y las instituciones reguladoras por no tener una licencia. Debido a los impuestos más baratos y otras ventajas, los brokers de Forex no regulados no están obligados a realizar ciertas actividades y acciones que las casas de broker de Forex registradas están obligadas a realizar regularmente.
Actividades que evaden los brókers no regulados
Es una práctica común en esta industria tener auditorías y controles regulares por parte de las organizaciones reguladoras, y nadie se presentará a las puertas de los brokers no regulados para revisar sus libros y registros.
Las solicitudes de autorización pueden llevar mucho tiempo y dinero, como es bien sabido en el sector. Los reguladores suelen verse obligados a cobrar costes de trading por sus servicios, ya que no están financiados por sus gobiernos.
Por lo tanto, el cobro puede rondar las seis cifras, lo que puede suponer un obstáculo para las nuevas empresas de broker de forex. La razón es que muchas empresas de broker optan por operar como entidades no reguladas hasta que hayan amasado suficiente efectivo y satisfecho a suficientes clientes como para justificar una solicitud de regulación.
Otra explicación de que los broker de forex no soliciten una licencia a la organización reguladora es que pueden encontrarse en un paraíso fiscal. Por ello, no tienen que pagar impuestos y no necesitan licencia para ninguna de sus actividades.
Los reguladores financieros de un país no tienen ningún control sobre las acciones de los brokers de divisas sin licencia.
Las restricciones de la ESMA
ESMA, la Autoridad Europea de Valores y Mercados anunció en 2018, indicando que todos los clientes minoristas de las empresas con sede en la UE deben adherirse a las restricciones especificadas sobre nuevas tenencias, así como la prohibición de ventajas que se utilizan para el trading de incentivos. Si bien esto tiene un efecto limitante sobre el alcance potencial del trading de Forex, no tiene ningún efecto sobre las firmas de Forex no reguladas.
¿Cuáles son los riesgos de un broker no regulado?
Los brokers de Forex no regulados exponen los fondos de los traders a enormes peligros en el trading. Los brokers autorizados por un organismo regulador deben cumplir sus leyes y reglamentos. Sin embargo, los brokers no regulados pueden cometer fraudes y abusar de sus clientes.
Los inversores minoristas que trabajan con brokers autorizados disponen de múltiples ventajas y tranquilidad. A pesar de ello, estar regulado no ofrece ninguna garantía.
Algunos de los riesgos que conlleva el uso de broker de Forex no regulados son.
No se puede garantizar la seguridad de los fondos de los clientes, y los traders pueden arriesgar su inversión si se topan con un broker estafador.
Los broker de forex no regulados no están sujetos a ninguna ley, norma o reglamento, lo que significa que si el broker es falso o una estafa, los traders no pueden presentar una queja ante ningún regulador del mercado.
Los brokers no regulados pueden detener sus operaciones y plataformas de trading online, ya que no hay garantía de que sigan operativas. No existen obligaciones financieras que el broker online deba cumplir y, por lo tanto, no están atados a ningún requisito.
La información y los datos de los clientes minoristas no están seguros con un broker no regulado si éste está implicado en actividades ilegales y fraudulentas.
¿Cómo evitar los brokers de Forex no regulados?
A la hora de elegir un broker de forex online no regulado, muchos inversores ignoran la necesidad de hacerlo o no toman una decisión informada. Antes de depositar dinero en una cuenta, asegúrese de que el broker que los traders están considerando es digno de confianza y cuenta con la licencia adecuada consultando el sitio web de la empresa para ver quién es el organismo regulador.
El primer paso para evitar un broker no regulado que pueda ser una estafa empieza por ser capaz de reconocer una estafa o un broker falso. Internet y las redes sociales están llenos de sitios web de trading de divisas que intentan convencer a las víctimas desprevenidas de que pueden ganar millones de la noche a la mañana.
La mayoría de las personas que han invertido en forex a través de estos sitios han perdido porciones significativas de dinero. No todos los estafadores ofrecen forex y pueden ofrecer inversiones alternativas, como oro o energías renovables, prometiendo altos rendimientos sin ninguna indicación de los riesgos.
También hay muchos falsos profesionales financieros, falsos bufetes de abogados y entidades malintencionadas que dicen estar designados por una autoridad y ofrecen sus servicios a cambio de una comisión. A cambio de sus servicios, ofrecen fondos para recuperar inversiones que se han perdido a manos de brokers estafadores.
Señales de alarma
Para evitar ser estafados por un falso broker no regulado, los clientes minoristas deben tener en cuenta las siguientes señales de alarma.
- Hay una mentalidad de hacerse rico que el broker intenta forzar
- Se promete un éxito garantizado.
- Hay poca o ninguna información de contacto o de fondo sobre el broker.
- Hay un marketing continuo no solicitado.
- Si el broker afirma tener regulaciones y licencias, los números proporcionados están vinculados a otras empresas, o no se pueden encontrar en el sitio web y registro del regulador del mercado.
- Hay opiniones negativas del broker o advertencias de otros traders y reguladores del mercado sobre la entidad.
¿Cuáles son las diferencias entre un broker regulado y un broker no regulado?
Las diferencias entre los brokers regulados y los no regulados se refieren a los siguientes componentes:
- Cumplimiento e incumplimiento de la normativa
- Control de calidad
- Seguridad del cliente
- Transparencia
Cumplimiento e incumplimiento de la normativa
Los organismos reguladores de divisas exigen que los brokers registrados sigan las normas y reglamentos que se les han dado. Los brokers no regulados, en cambio, están exentos de este requisito.
Los brokers regulados deben estar autorizados y registrados en su lugar de origen. Se deben cumplir los requisitos de control de calidad y regulación para obtener la licencia de broker regulado, y esto significa que se cumplirán las normas de control de calidad del regulador de divisas de esa nación.
No hay garantía de que los brokers no regulados cumplan los requisitos de control de calidad y regulación, ya que no están registrados ni autorizados.
Control de calidad
Otra distinción principal entre los brokers registrados y los no regulados es la presencia de medidas de control de calidad que siempre están en vigor. La cuestión ahora es qué es el control de calidad, qué comprende y por qué es útil en primer lugar.
Los brokers regulados deben registrarse y someterse a auditorías periódicas, y sus prácticas comerciales deben revisarse con frecuencia para garantizar la transparencia y el control de calidad en general. Posteriormente, deben cumplir las normas establecidas por el organismo responsable de supervisar las divisas en su país.
Los brokers regulados, por ejemplo, deben comprobar que las transacciones de divisas de sus clientes pueden realizarse con suficiente dinero en efectivo.
Además, deben tener suficiente dinero a mano para reembolsar a sus clientes si la empresa quiebra. Los brokers no regulados no tienen que cumplir ninguno de estos requisitos normativos, ya que no están registrados ni son objeto de auditorías periódicas.
Seguridad de los clientes
Los brokers con licencia están mejor equipados para proteger a sus clientes que los no regulados. Los brokers sin licencia o no regulados no están exentos de cumplir las normas sólo porque no tengan licencia o no estén regulados.
Lo que esto significa es que hay que adoptar mayores medidas para que incluso los brokers no regulados entren dentro del paraguas regulador. Los clientes que interactúan con brokers no regulados, por evidente que parezca, corren un riesgo mayor.
Además, el riesgo es diferente del asociado a cualquier otro tipo de trading financiero. Si un consumidor trata con un broker no regulado, corre el riesgo de quebrar sin recurso alguno.
Los clientes que trabajan con un broker autorizado pueden estar seguros de que sus trading en Forex serán respetados.
Transparencia
Los brokers regulados son transparentes, tal y como exige el regulador del mercado para que estos brokers mantengan su licencia y permiso para seguir ofreciendo servicios financieros y productos de trading. Con un broker regulado, los traders principiantes y avanzados siempre sabrán a qué atenerse.
Los brokers de Forex no regulados no están sujetos a las mismas normas o reglamentos, y pueden ocultar detalles e información vitales, y los traders pueden no saberlo hasta que sea demasiado tarde.
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